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赞!  阜宁农商行城东支行成功堵截可疑开卡行为

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发表时间:2019-02-21 22:38作者:薛萌   顾湘来源:阜宁农村商业银行城东支行


日前,江苏阜宁农村商业银行城东支行成功堵截了一起疑似外地人员可疑开卡的行为。据了解,中国人民银行“261号”文件规定,一个人仅能在一家法人机构开设一个I类账户后,不少使用虚假证件或冒用他人身份证开户的人员将开卡目标投向了法人银行,农商行甚至成为了不法分子的首选,一旦银行卡、电子银行业务开户成功,不仅会造成客户的困扰,更会对金融环境造成严重危害。

2019111日上午10点左右,一客户持身份证至阜宁农商行城东支行要求开户,并开通手机银行和网上银行,且要求最大转账额度,这引起了柜面人员的注意,通过联网核查发现身份证照片与本人有所差别,随即报告了运营主管。经过仔细比对后,要求客户出示辅助证件,该客户无法提供;当工作人员要求上门核实时,该客户声称要投诉后匆忙离开。

事后,该阜宁农村商业银行城东支行立即向运营管理部报告,运营管理部门对该客户身份证信息以“风险提示”形式通知到本行其他网点,经周密了解,该客户事后又到阜宁农商行其他网点办理业务,均被拒绝。

专家提醒柜面作为客户身份识别的第一道防线,对于持外地身份证件开户的人员,更应仔细核对其身份证照片和本人是否一致,若无法确认的,要及时让客户提供辅助证件,多观察,多询问,必要时可进实地行核实。应增强风险防范意识,切勿将自己的身份证件、银行卡转借他人使用,切实保护个人金融信息不受侵害。(薛萌   顾湘)